รีวิวแบบประกันโครงการภาษีมรดก ลดภาระภาษีให้ลูกหลาน เพิ่มผลประโยชน์ให้ตัวเอง

สำหรับผู้ที่มีฐานะดีในวันนี้และมีแนวโน้มที่จะมีกองมรดกกองใหญ่ส่งมอบให้ลูกหลานในอนาคต อาจจะต้องมาวางแผนกันแล้วค่ะ ว่าวันนี้จะเริ่มแบ่งเงินบางส่วนมาไว้ในสินทรัพย์ที่ไม่ต้องไปวุ่นวายกับเรื่องของภาษีมรดก

สิ่งหนึ่งที่เราน่าจะให้ความสนใจคือเรื่องของประกันชีวิต เพราะเงินที่ได้จากประกันชีวิตไม่ถือว่าเป็นมรดกจึงไม่ต้องเสียภาษีมรดกนั่นเอง

และเนื่องจากผู้เขียน เป็นผู้จัดการมาตรฐานของบริษัทเมืองไทยประกันชีวิต วันนี้จึงต้องขออนุญาตรีวิวแบบประกันของบริษัทเมืองไทยนะคะ ซึ่งแบบที่เน้นทั้งเรื่องการวางแผนมรดกและเน้นทั้งการวางแผนเกษียณ เรียกว่าเป็นแบบ 2 in 1 กันเลยทีเดียวมีชื่อว่า เมืองไทยแฮปปี้ รีเทิร์น 99/7 แบบมีเงินคืนทุกปีตลอดสัญญา

จะลองยกตัวอย่างให้เห็นค่ะ

สมมติว่าเราเป็นหญิงอายุ 40 ต้องการแบ่งเงินส่วนหนึ่งส่งมอบมรดกให้ลูกที่มีอายุ 10 ปี

โครงการภาษีมรดก Happy Return 99/7 หญิงอายุ 40

หญิง อายุ 40
ทุนประกันคุ้มครองชีวิต 747,104 ตั้งแต่ปีแรกจนถึงอายุ 99
ชำระเบี้ยปีละ 100,000 เป็นเวลา 7 ปี รวมเป็นเงิน 700,000
รับเงินคืนตั้งแต่สิ้นปีแรกถึงอายุ 98 ปีละ 1% ของทุน คือ ปีละ 7,471 เป็นเวลา 58 ปี รวมรับ 433,318
ครบกำหนดอายุ 99 ปี รับเงิน 747,104
จะเห็นว่าตลอดทุกปีจะมีเงินคืนรวม 1,180,425
โดยเงินจากประกันนี้ ไม่ถือว่าเป็นมรดก จึงไม่เสียภาษีเงินได้ของผลประโยชน์เงินคืนรายปีและไม่เสียภาษีมรดกของทุนประกันที่เปรียบเสมือนเงินต้น

หากต้องการทราบเบี้ยประกันตามอายุของท่านหรือรายละเอียดเพิ่มเติม กรุณาติดต่อ

ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล โทร-ไลน์ 0849290088 หรือแอดไลน์คลิก https://line.me/ti/p/S4ZgdTCQoS
ตัวแทนประกันชีวิต เมืองไทยประกันชีวิต 

ติดต่อสอบถาม เช็คเบี้ย หรือปรึกษาการวางแผนประกัน
ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล, CFP® , MDRT
นักวางแผนการเงิน คุณวุฒิ CFP (Certified Financial Planner)
ผู้วางแผนการลงทุน (IP License) และ ผู้แนะนำการลงทุน (IC License)
ผู้จัดการขาย Triple A  บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

หากใครมีข้อสงสัย ต้องการสอบถามหรือปรึกษาเพิ่มเติม
ติดต่อ และ ติดตามอัพเดตเรื่องน่ารู้ทางการเงินกับพี่แผน ได้ทาง

วางแผน.com (wangpaan.com)
Line: @Wangpaan
Facebook: Wangpaan
Youtube: Wangpaan

อย่าลืมกด Like, Follow และ Subscript จะได้ไม่พลาดข่าวสารสำคัญจากพี่แผนนะครับ