นับจากนี้... "ตัวแทนประกันชีวิต" ไม่ได้ทำแค่เพียง "ขายประกัน" อีกต่อไป !!!

Last updated: 21 พ.ย. 2564 | 5017 จำนวนผู้เข้าชม |

เพราะ... เราคือนักวางแผนการเงินและการประกันชีวิต

สืบเนื่องมาจากการที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้มีอาชีพหนึ่งที่ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้น คงมีหลายคนที่เริ่มได้ยินถึงการทำงานด้านให้คำปรึกษาทางการเงินหรืออาชีพ “ที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต” มากขึ้น โดยเฉพาะในกลุ่มธุรกิจประกันชีวิต ซึ่งการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต ก็คือรูปแบบการนำเสนอข้อมูลการเงินการลงทุนและการประกัน โดยจะเป็นการแนะนำและวางแผนแบบองค์รวมครบวงจร

คุ้มครองความมั่งคั่งและเพิ่มพูนความมั่นคง ด้วยการลดความเสี่ยงในทุกช่วงของชีวิต
วางแผนส่งมอบมรดก โดยสามารถทำผ่านระบบการประกันชีวิตโดยไม่ต้องเสียภาษีมรดก
วางแผนล่วงหน้าในการเตรียมเงินเพื่อเกษียณสุขในระยะยาว
มีทั้งการแนะนำการลงทุนในหุ้น หุ้นกู้, กองทุนรวม ดูและและช่วยแนะนำเรื่องการจัดพอร์ทการลงทุนและติดตามดูแล
ให้ความรู้เรื่องการภาษีเงินได้ต่างๆ และวางแผนประหยัดภาษีอย่างถูกต้อง

ซึ่งผู้ที่จะทำการวางแผนการเงินการลงทุนและการประกันชีวิตให้เราได้นั้น ควรให้คำปรึกษา "ทุกด้าน" ที่เกี่ยวกับการเงินเป็น ทั้งการทำงบดุล-งบกระแสเงินสดเพื่อบริหารรายรับรายจ่าย, การบริหารจัดการสินเชื่อ, การวางแผนทำประกันภัย-ประกันชีวิต, การวางแผนการลงทุน, การวางแผนเกษียณ, การวางแผนภาษี และการวางแผนมรดกหรือส่งมอบทรัพย์สิน และควรมีความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ต่างๆ ที่หลากหลาย เช่น กองทุนรวม แบบประกัน ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา เงินบำเหน็จบำนาญ LTF/RMF ฯลฯ

หากต้องการติดต่อใครมาวางแผนให้เรา จึงควรต้องตรวจสอบคุณวุฒิรวมทั้งใบอนุญาตต่างๆ ให้ถูกต้องก่อนนะคะ เพื่อความมั่นใจว่าข้อมูลที่ได้รับจะมีความน่าเชื่อถือและถูกต้อง

ตัวอย่างคุณวุฒิ/ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง

CFP คุณวุฒินักวางแผนการเงิน
AFPT คุณวุฒิที่ปรึกษาทางการเงิน
IC License ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์
IP License ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน
ใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกันวินาศภัย
ใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกันชีวิต

เขียนโดย ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™

หากใครมีข้อสงสัย ต้องการสอบถามหรือปรึกษาเพิ่มเติม

ติดต่อ และ ติดตามอัพเดตเรื่องน่ารู้ทางการเงินกับพี่แผน ได้ทาง

วางแผน.com (wangpaan.com)
Line: @Wangpaan
Facebook: Wangpaan
Twitter: @Wangpaan
Youtube: Wangpaan

อย่าลืมกด Like, Follow และ Subscript จะได้ไม่พลาดข่าวสารสำคัญจากพี่แผนนะครับ

วางแผนเพิ่มรายได้ วางแผนประกัน วางแผนออมเงิน ตัวแทนประกันชีวิต นักวางแผนการเงิน

เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง

นับจากนี้... "ตัวแทนประกันชีวิต" ไม่ได้ทำแค่เพียง "ขายประกัน" อีกต่อไป !!!

เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง

รีวิวประกันชีวิตแนวลงทุนในกองทุนรวม คุ้มครองเงินต้น การันตีผลประโยชน์และมีโอกาสรับเงินปันผล

รีวิวแบบประกันโครงการภาษีมรดก ลดภาระภาษีให้ลูกหลาน เพิ่มผลประโยชน์ให้ตัวเอง

ออมเงินเตรียมเกษียณอย่างไรให้ได้เงินคืน 200-300%

ออมเงินด้วย ลงทุนด้วย สบายใจเงินต้นไม่หาย ประกันลงทุนกองทุนรวมแบบมีเงินปันผล การันตีผลประโยชน์ขั้นต่ำ

บทความแนะนำ