เพราะ... เราคือนักวางแผนการเงินและการประกันชีวิต
สืบเนื่องมาจากการที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้มีอาชีพหนึ่งที่ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้น คงมีหลายคนที่เริ่มได้ยินถึงการทำงานด้านให้คำปรึกษาทางการเงินหรืออาชีพ “ที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต” มากขึ้น โดยเฉพาะในกลุ่มธุรกิจประกันชีวิต ซึ่งการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต ก็คือรูปแบบการนำเสนอข้อมูลการเงินการลงทุนและการประกัน โดยจะเป็นการแนะนำและวางแผนแบบองค์รวมครบวงจร
ซึ่งผู้ที่จะทำการวางแผนการเงินการลงทุนและการประกันชีวิตให้เราได้นั้น ควรให้คำปรึกษา "ทุกด้าน" ที่เกี่ยวกับการเงินเป็น ทั้งการทำงบดุล-งบกระแสเงินสดเพื่อบริหารรายรับรายจ่าย, การบริหารจัดการสินเชื่อ, การวางแผนทำประกันภัย-ประกันชีวิต, การวางแผนการลงทุน, การวางแผนเกษียณ, การวางแผนภาษี และการวางแผนมรดกหรือส่งมอบทรัพย์สิน และควรมีความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ต่างๆ ที่หลากหลาย เช่น กองทุนรวม แบบประกัน ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา เงินบำเหน็จบำนาญ LTF/RMF ฯลฯ
หากต้องการติดต่อใครมาวางแผนให้เรา จึงควรต้องตรวจสอบคุณวุฒิรวมทั้งใบอนุญาตต่างๆ ให้ถูกต้องก่อนนะคะ เพื่อความมั่นใจว่าข้อมูลที่ได้รับจะมีความน่าเชื่อถือและถูกต้อง
ตัวอย่างคุณวุฒิ/ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง
13 ก.พ. 2566